尚诚消费金融被罚100万 线上个贷其业务两项违法违规

近现代经济网北京7同月8日讯 近现代金制保监会网站近日列入的广州金制保监局行政受罚信息公开表（沪金制保监罚决字〔2022〕27号）辨识，广州尚诚消费金融股份有限Corporation不存在两项违例违规事实：1.截至2020年6同月，该Corporation线上更进一步信贷业务抵押潜能审查致使无视必要性经营前提。2.截至2020年6同月，该Corporation线上更进一步信贷业务从未按明文规定合理识别卖家身份。

近现代金制保监会广州政府机构局依据《中华民国国民政府的金制行管控例》第四十六条第（五）项、《更进一步信贷监管暂行办例》第四十二条第（八）项对该Corporation责成修正，于其重罚共计100万元。

相关例规：

《中华民国国民政府的金制行管控例》第四十六条：的金制行商业金制行有下列举例之一，由国务院的金制行管控机构责成修正，于其二十万元以上五十万元不限重罚；故事情节特别致使或者期内不修正的，可以责成停业整顿或者吊销其经营许可证；被告人的，依例追究刑事责任：

（一）从未经任职资格审查任命董事局、高级监管人员的；

（二）拒绝或者阻碍非会场政府机构或者会场检查的；

（三）缺少虚假的或者坦白举足轻重事实的报表、报告等机密文件、数据资料的；

（四）从未按照明文规定进行信息披露的；

（五）致使无视必要性经营前提的；

（六）拒绝执行本例第三十七条明文规定的保护措施的。

《更进一步信贷监管暂行办例》第四十二条：信贷人有下列举例之一的，近现代的金制行管控委员会除按本办例第四十一条采取政府机构保护措施另有，还可根据《中华民国国民政府的金制行管控例》第四十六条、第四十八条明文规定对其进行受罚：

（一）补发不合理条件的更进一步信贷的；

（二）订立的借款买断不合理本办例明文规定的；

（三）无视本办例第七条明文规定的；

（四）将信贷调查结果的全部要点委托第三方进行的；

（五）超越或意欲超越信贷特权受理信贷的；

（六）借机抵押虚构故事情节赢取信贷的；

（七）对抵押相悖借款买断约定的不道德应推断出而从未推断出，或虽推断出但从未采取合理保护措施的；

（八）致使无视本办例明文规定的必要性经营前提的其他举例的。

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