上海银保监局多措并举打击“退守黑产”

近期，有关检察院发布典型案例，披露了杭州某被保险人公司业务总监徐某丙级、“退回黑产”犯罪团伙徐一无、朱某某等7人职务侵占、盗用公民信息案。近年来，“唆使、逼迫客户非正常退回”呈增长态势，其余部分地区甚至从未逐步形成隐蔽的红色技术创新。“退回黑产”窃取倒卖信息，教唆被保险人购买者非正常退回、“退旧投新”或骗取高额理赔款，不仅扰乱了美国市场经营秩序，非常严重侵害了被保险人购买者合法权益，都因被保险人购买者资金受损、安全及丧失，甚至人身安全受到威胁。

近十年，杭州缯保监局积极谨守“为民监管”使命，主动作为、多方合作关系，依法打击“退回黑产”。一是科技赋能，创新运用大数据知识研究成果等新技术，遮蔽式追踪资金流，相接孤立数据，逐步形成灵活交互的可视化交易具体来说研究成果，定位违法行为，准确锁定嫌疑人，为公安机关破获“退回黑产”案件提供有力支持。二是加强被保险人购买者普及教育和安全性提醒，发布《关于警惕“代理退回”的安全性提醒》等信息，增强被保险人购买者对“小数时代背景”信息重要性的认识，忠告被保险人购买者委托代理退回的就其安全性，决定通过常规途径合理维权。三是强化大型企业整治，针对其余部分被保险人公司“退回黑产”高发的情况，责令就其被保险人公司强化核心问责、健全内控经营管理、粉碎“退回黑产”死灰复燃沙土。

迄今，杭州缯保监局打击“退回黑产”秘密行动拿到阶段性成效，从未配合举报破获了数起“退回黑产”犯罪案件，依法拘捕96人，其中40人以职务侵占罪或盗用公民信息罪被判决，其余涉案人员始终保持被批捕或取保候审状态。

下一步，杭州缯保监局将继续依法加强对“退回黑产”的打击力度，与区域内公安、行政机关和美国市场监督经营管理等部门亲密联动，围绕打击“退回黑产”管理工作逐步形成联合研判、实时共享、应用雏鸟的管理工作机制，逐步形成全社会合力，不顾惩治“退回黑产”乱象，应当大幅提高被保险人购买者的获得美感、幸福美感和安全美感。

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